Следователи управления МВД по Ставропольскому краю завершили расследование громкого уголовного дела о серии кредитных мошенничеств.
На скамье подсудимых окажутся 20 участников организованной преступной группы, ущерб от действий которых превысил 87 млн рублей. Кроме того, организатору инкриминируют легализацию незаконно полученных средств.
Выявить и остановить криминальную схему удалось совместными усилиями сотрудников Главного управления уголовного розыска МВД РФ и управления уголовного розыска ГУ МВД по Ставрополью.
По версии следствия, преступную группу в ноябре 2023 года создал и возглавил житель Ростова‑на‑Дону. В состав сообщества вошли 20 человек — 11 мужчин и 9 женщин в возрасте от 23 до 62 лет, в том числе двое жителей Ставропольского края. Участники действовали согласно чёткого распределению ролей.
Ключевым звеном схемы стали 14 «заёмщиков»: они находили граждан без стабильного дохода, оформляли на них ИП по подложным данным и открывали банковские счета. Чтобы ввести банки в заблуждение, злоумышленники выстраивали фиктивные «легенды» о бизнесе клиентов и искусственно имитировали финансовую активность — для этого одни и те же деньги многократно перегоняли между счетами. Далее от имени подставных лиц через мобильные приложения оформляли разные виды кредитов: потребительские, на развитие бизнеса, автокредиты наличными с отложенным залогом. Полученные деньги обналичивали и делили между собой.
С марта по июнь 2024 года группа совершила не менее 20 эпизодов хищений в крупном и особо крупном размерах. Аферы проворачивали сразу в нескольких регионах: в Москве и Подмосковье, Ставропольском и Краснодарском краях, Ростовской области, Чечне и Северной Осетии.
Отдельный эпизод связан с попыткой легализовать преступные доходы. В мае 2024 года организатор группы купил автомобиль Chevrolet Camaro за 2,8 млн рублей, оплатив покупку по безналу. Чтобы придать сделке видимость законности, он оформил машину на отца, который не знал о криминальном происхождении денег.
В зависимости от роли в преступной схеме фигурантам вменяют ч. 4 ст. 159 УК РФ (20 эпизодов мошенничества), а лидеру группы дополнительно — ч. 2 ст. 174.1 УК РФ (легализация денежных средств). Все эпизоды объединены в одно производство.
Сейчас материалы дела переданы в суд Ростова‑на‑Дону для рассмотрения по существу, уточнили в пресс-службе прокуратуры Ставрополья.
